Цель обучения:
Профстандарт: 08.016
Сбор информации о рынке кредитных продуктов для физических и юридических лиц, информации по спросу и предложению кредитных продуктов.
Сбор информации о кредитных организациях, условиях кредитования, требованиях к заемщику и залоговому имуществу.
Составление паспортов кредитных продуктов.
Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам
Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами.
Выявление наиболее перспективных, востребованных продуктов на основе оценки описанного в паспорте кредитного продукта характеристик.
Выявление целевой аудитории заемщиков, потенциально заинтересованных в кредитовании.
Выявление факторов социальной и мошеннической дефолтности.
Мониторинг нормативных правовых актов в части регулирования рынка кредитования.
Составление аналитических обзоров и отчетности на основе имеющихся данных.
Анализ спроса и предложения движимого и недвижимого имущества.
Поиск и анализ информации из открытых источников, влияющей на стоимость и ликвидность залога.
Организация и поддержка деловых контактов.
Ведение базы данных в информационной системе.
Должен изучить и знать:
Пользоваться современными техническими средствами поиска и анализа финансовой информации.
Пользоваться справочными информационными базами данных, содержащими релевантную информацию.
Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации.
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований.
Оформлять отчетную документацию в соответствии с действующими требованиями.
Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере.
Работать с офисной оргтехникой.
Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности.
Анализировать и оценивать качество и достоверность информации в масштабах всего спектра кредитных продуктов.
Анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере банковской деятельности.
Формировать отчетные документы по результатам аналитической деятельности.
Получить необходимые знания:
Формы и виды кредита в зависимости от стадий воспроизводства, обслуживаемых кредитом, отраслевой направленности, объектов кредитования, его обеспеченности, срочности кредитования, платности.
Особенности кредитования по кредитной линии: возобновляемая кредитная линия, обычная кредитная линия, револьверная кредитная линия; определение лимитов по кредитным линиям.
Овердрафт: порядок выдачи и погашения; методика расчета лимитов.
Овертрейдинг: риски при овертрейдинге; методы определения лимита кредитования при овертрейдинге.
Основы инвестиционного кредитования и проектного финансирования.
Виды инвестиционных кредитов.
Принципы определения цены и сроков инвестиционного кредита.
Расчет технико-экономического обоснования кредита.
Документы, необходимые для организации инвестиционного кредитования; проектное финансирование как специфический вид кредита; преимущества проектного финансирования.
Лизинг: виды лизинга; расчет лизинговых платежей; риски лизингового кредитования.
Факторинг: виды факторинга (открытый, закрытый, полный, частичный); договор о факторинговом обслуживании; расчет лимита и дисконта.
Форфейтинг: субъекты и объекты кредитования; необходимые документы для экспортно-импортных сделок; риски участников; расчет размера форфейтингового кредитования; оформление документации.
Кредитный риск при валютном кредитовании.
Валютное кредитование: появление открытой валютной позиции при выдаче открытых валютных кредитов; методы страхования валютного кредитования.
Устройства и программы, применяемые для обеспечения информационной деятельности.