Цель обучения:
Профстандарт: 08.011
Сбор первоначальной информации о клиенте (контактной информации и минимальных требований к ипотечному кредиту).
Консультирование клиентов по видам ипотечных кредитов.
Информирование клиента о перечне документов, необходимых для оформления ипотечного кредита.
Предоставление клиенту бланков документов для оформления ипотечного кредита и информирование клиента о правилах их заполнения.
Сообщение клиенту ориентировочного срока принятия решения и предоставления ипотечного кредита.
Получение согласия клиента на обработку персональных данных.
Проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов, необходимых для получения ипотечного кредита.
Копирование и заверение документов, необходимых для формирования досье клиента.
Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о клиенте, а также параметров заявки на оформление ипотечного кредита.
Составление описи документов клиента для кредитного досье.
Формирование кредитного досье клиента.
Подготовка уведомления о принятом решении по ипотечному кредиту.
Информирование клиента о принятом решении по заявке на ипотечный кредит.
Предложение клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями клиента при оформлении ипотечного кредита.
Ведение автоматизированной базы данных клиентов.
Должен изучить и знать:
Выявлять потребности клиента по видам и условиям ипотечного кредитования.
Оказывать клиенту помощь в подборе оптимального варианта ипотечного кредита в соответствии с выявленными потребностями.
Обеспечивать процесс приема документов от клиента.
Формировать кредитное досье клиента.
Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление ипотечного кредита.
Оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа).
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), другими организационно-техническими средствами и оборудованием.
Консультировать клиента по видам ипотечных кредитов.
Организовывать консультационную работу с подразделениями банка с целью предварительного сопровождения деятельности по ипотечному кредитованию.
Получить необходимые знания:
Приказы, распоряжения, инструкции и другие локальные нормативные акты банка.
Законодательство Российской Федерации о персональных данных.
Современные методы получения, анализа, обработки информации.
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка.
Правила делового общения с клиентами.
Основы делопроизводства.
Правила корпоративной банковской этики.
Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности.
Законодательство Российской Федерации об ипотеке.