Цель обучения:
-локальные нормативные и инструктивные документы, относящиеся к деятельности казначейства банка;
-перспективы развития банка;
-состояние и перспективы развития финансовых рынков;
-систему финансовых методов и рычагов, обеспечивающих управление финансовыми потоками;
-порядок распределения финансовых ресурсов, определения эффективности финансовых вложений; – порядок и формы финансовых расчетов;
-налоговое законодательство;
-стандарты финансового учета и отчетности;
-основы бухгалтерского учета;
-правила пользования вычислительной техникой;
-правила и нормы охраны труда, техники безопасности и противопожарной защиты;
-передовой отечественный и зарубежный опыт совершенствования финансовой деятельности предприятия;
-иностранный язык.
Должен изучить и знать:
-осуществлять связь с банками-контрагентами;
-наблюдать за совершением кредитных операций;
-оптимизировать структуру движения денежных средств с целью улучшения качества управления деятельностью банка;
-способствовать совершенствованию процессов управления и контроля над финансовыми рисками;
-контролировать кассовые операции.
Выполнять следующие функции:
-осуществлять сбор и анализ информационного и статистического материала по вопросам, входящим в компетенцию казначейства банка.
-планировать, распределять и управлять движением финансовых потоков и рабочим капиталом.
Осуществлять открытие и ведение юридических дел кредитных организаций по заключенным договорам, соглашениям в разделе счетов ЛОРО, счетов НОСТРО и операций на межбанковских рынках.
Контролировать соблюдения лимитов и ОВП.
Оформлять и вести бухгалтерский учет операций с ценными бумагами (акции, корпоративные и государственные облигации, сделки РЕПО, брокерские операции); работу с векселями сторонних эмитентов.
Осуществлять открытие, ведение на балансе банка и закрытие корреспондентских счетов ЛОРО банков, небанковских кредитных и расчетных организаций в рублях РФ, иностранной валюте. Ведение учета драгоценных металлов.
Осуществлять Организацию и проведение расчетов в рублях и иностранной валюте по корреспондентским счетам ЛОРО с использованием электронных средств связи.
Производить обработку исходящих и входящих межбанковских платежных документов в иностранной валюте и рублях с использованием стандартов SWIFT.
Вести платежную позицию банка в рублях и основных валютах.
Вести учет операций с векселями (купля-продажа, залог, хранение, погашение и т.п.).
Вести переписку с банками, рассылку балансов банка контрагентам, запросы документов на открытие счетов ЛОРО / НОСТРО, получение балансов банков-контрагентов, заключение генеральных соглашений с Банками, формирование досье банков-корреспондентов.
Осуществлять подготовку информационного и статистического материала для отчетности в Банк России по формам 0409634 «Отчет об открытых валютных позициях» и 0409904 «Отчет об остатках на счетах органов государственной власти, местных органов власти и государственных внебюджетных фондов Российской Федерации, открытых в кредитной организации (ее филиале)» в части операций, совершаемых с ценными бумагами.
Подготавливать данные для составления отчетности по форме 1100 «Квартальный отчет профессионального участника рынка ценных бумаг».
Производить расчет данных для подготовки налоговых регистров по операциям с эмиссионными и не эмиссионными ценными бумагами сторонних эмитентов.
Предоставление данных для расшифровки отдельных кодов при расчете обязательных нормативов в соответствии с Инструкцией ЦБ России от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
Проводить анализ и оценку финансового состояния контрагентов банка – российских и зарубежных банков и / или корпоративных эмитентов долговых обязательств и / или финансовых, страховых, инвестиционных и брокерских компаний.
Разрабатывать и совершенствовать методики анализа и управления финансовыми рисками.
Изучать динамику изменения финансовых рисков.
Организовать взаимодействие структурных подразделений Банка для достижения существенного роста остатков денежных средств на счетах клиентов.
Другие характеристики профессии (эстетические нормы и т.п.):
Главный казначей в своей деятельности руководствуется:
-действующим законодательством о деятельности кредитных организаций (Гражданским кодексом Российской Федерации, Налоговым кодексом Российской Федерации, инструкциями Банка России;
-Уставом банка, локальными нормативными правовыми актами, нормативными и распорядительными документами, издаваемыми руководителем организации;
- настоящей должностной инструкцией.